Assicurazione di responsabilità civile professionale

Ai sensi dell'art. 32 OSerFi, la responsabilità civile per i danni patrimoniali deve essere assicurata con un'assicurazione di responsabilità professionale che può essere stipulata dal consulente stesso o dal fornitore di servizi finanziari.

L'importo assicurato o di copertura per tutte le richieste di risarcimento in un anno deve essere di almeno fr. 500'000 e ha come scopo di assicurare i danni patrimoniali derivanti da violazione degli obblighi di diligenza professionali compiute nell'esercizio delle attività di fornitore di servizi finanziari o di consulente alla clientela. Se l'assicurazione è stipulata da un fornitore di servizi finanziari che impiega più consulenti alla clientela, la somma assicurata deve essere almeno pari a:

1. fr. 1,5 milioni in presenza di 2-4 consulenti;
2. fr. 3 milioni in presenza di 5-8 consulenti;
3. fr. 10 milioni in presenza di più di 8 consulenti.

In alternativa, in base all'art. 33 OSerFi, è possibile depositare un importo pari alla somma assicurata presso una banca e, con il consenso del servizio di registrazione, farlo riconoscere come garanzia finanziaria equivalente all'assicurazione di responsabilità civile professionale.